401K 은퇴계좌 8월 수익률

나의 401K 8월 잔액을 확인해 보니, 그동안 즉 일년동안의 수익률 (9/1/2023 ~ 8/31/2024) 무려 19.985% 이다 헉 !!

내 기억으로 23년 하반기부터 미국 주식 시장이 회복 국면을 지나고 AI 테마주 중심으로

본격적으로 S&P 500 이 오르기 시작했었다.

이렇게라도 회복해주어 감사하고 기쁘지만, 22년 한해동안 내가 삽질한 포트폴리오 구성으로

처절하게 찍은 수익률 -12% 때문에 전체 기간 수익률 (1/1/2022 ~ 8/31/2024), 5.467% 으로 간신히 예금 이자율을 따라 잡았다. ㅠㅠ

8월 한달 동안의 수익률은 ( 8/1/2024 ~8/31/2024) 2.135% 이다.

마이너스 수익률의 PTSD 때문에 겨우 예금 이자률 가지고 또 겁났다.

그래서 8월에는 레이 달리오의 올웨더 (all weather) 포트폴리오에 따라 채권과 제3국 (미국 외 다른 나라 주식)에도

포트폴리오를 재배치했다.

재배치 (Rebalance)한 포트폴리오 구성은 아래와 같다.

Interim./Long-Term Bonds
- Aegon US Core Plus Ret Acct: $64,913.53 (20%)
Large-Cap Stocks
- State Street Russell Lg Cap Gr Index Ret Acct: $32,608.38 (10%)
Small/Mid-Cap Stocks
- State Street S&P Md Cap Index Ret Acct: $0.00
International Stocks
- State Street Internatnl Index Ret Acct: $16,393.66 (5%)
Multi-Asset/Other
- BlackRock Hlth Scnes Opps Ret Acct: $16,470.43 (5%)
- Transamerica LifeGoal 2040 with BlkRck Ret Acct: $196,246 (60%)

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