역사적으로 10월은 투자자에게 잔인한 달이라고 한다.
3분기 기업 실적이 발표되는 달이기도 하고, 그해 마지막 남은 석달을 시작하는 달이기도하다.
현실은 예측보다 늘 잔인한 것이다.
기업 실적도 예상치보다 낮고, 남은 세달동안 뚜렷한 성장세가 보이지 않는 10월이다.
나도 예외가 아니었다.
401K 은퇴계좌 10월 수익률 -2.15%, 로 금액으로는 마이너스 $7,200 이다 ㅠㅠㅠㅠ
지난달 9월 수익률 +1.48%, +4,860을 다 까먹고도 2500불 넘게 손해를 본것이다. ㅠㅠㅠㅠ
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10월의 투자 실수_ 401K 은퇴계좌 10월 수익률
결정적인 실수는 9월 포트폴리오 Rebalancing 에서 채권 비율을 너무 많이 넣은것이다.
채권은 사실 투자자산분배에서 매우 중요한 요소인데, 이자률이 내리는 시점에서 무슨 생각으로
채권을 많이 넣었는지 …
한달동안 계속 마이너스인 수익률을 보면서 즉각 채권 비율을 줄이지 않았던 이유는 너무 잦은 포트폴리오 Rebalancing으로
내가 내린 결정이나 선택에 스스로의 기준과 책임을 두고 싶어서 이다.
책임에 따른 비용은 컸.다. ㅠㅠ 마이너스 7,000이 넘었으니 말이다.
아무트 10월 수익률을 포함하여 기간 전체 22년 1월부터 24년 10월까지의 수익률은 4.78% 였다.
겨우 지난달에 5.9% 도달했는데 이것 또한 많이 내렸다. 흑
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10월말 기준, 포트폴리오 잔액 _ 401K 은퇴계좌 10월 수익률
- Interim./Long-Term Bonds
- Aegon US Core Plus Ret Acct: $78,496 (24%)
- Large-Cap Stocks
- State Street Russell Lg Cap Gr Index Ret Acct: $17,983 (6%)
- Small/Mid-Cap Stocks
- State Street S&P Md Cap Index Ret Acct: $315
- TA Vanguard REIT Index Ret Acct: $116
- International Stocks
- State Street Internatnl Index Ret Acct: $16,089 (5%)
- Multi-Asset/Other
- Transamerica LifeGoal 2040 with BlkRck Ret Acct: $215,245 (66%)
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