401K 은퇴계좌 9월 수익률을 확인해 보니 한달간 수익률이 1.48%이다.
아무래도 잔액이 있다보니 (약 30만불 이상) 1.48% 수익률이 금액으로는 $4,860이다.
지난 한달동안 낸 수익률로는 나쁘지 않다. 그래도 이 돈을 찾아서 이익을 실현한 것이 아니기 때문에
내가 보는 기준은 회사 시작하고 지금까지의 총 수익률로 본다.
21년 12월에 지금 회사에 들어왔으니까 다음해 1월에 시작한것으로 치고, 지금까지의 수익률은 5.9% 다.
겨우 저축 이자률보다 약간 높은 수익률이다. 8월 전체 수익률 5.47%보다 약간 올라서 그나마 다행인걸로 생각하려 한다.
내 목표는 총 기간동안의 수익률이 약 7-8%였으면 한다. 기간이 길수록 유리하겠지만
워낙 초반에 깍아 먹은 수익률 (거의 마이너스 12% ㅠㅠㅠ)이 커서 두고봐야 할것 같다.
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401K 9월 Rebalancing : 401K 은퇴계좌 9월 수익률
1. Small Mid Cap stock 을 소폭 추가
2. Bond 와 현금 보유도 대폭 축소
3. Multi Asset 비율 또한 소폭 감소 Multi Asset 내에 다른 fund를 선택
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9월말 기준, 포트폴리오 잔액 : 401K 은퇴계좌 9월 수익률
- Interim./Long-Term Bonds
- Aegon US Core Plus Ret Acct: $80,230 (24%)
- Large-Cap Stocks
- State Street Russell Lg Cap Gr Index Ret Acct: $17,456 (5%)
- Small/Mid-Cap Stocks
- State Street S&P Md Cap Index Ret Acct: $80.47
- International Stocks
- State Street Internatnl Index Ret Acct: $16,835 (5%)
- Multi-Asset/Other
- BlackRock Hlth Scnes Opps Ret Acct: $0
- Transamerica LifeGoal 2040 with BlkRck Ret Acct: $218,470 (66%)
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